Prepárese para su consulta

Casi todos llaman meses, a veces años, después de pensarlo. Algo por fin lo empuja: el diagnóstico de un padre, la familia de un amigo que terminó en el tribunal. No necesita tener sus asuntos en orden para venir. Ese es el trabajo que hacemos juntos.

Cómo es la primera consulta

La consulta telefónica de 30 minutos es gratuita y sin obligación. Usted se sienta con una abogada, Jeanette Mora o Beth Roland, ambas certificadas en derecho de la tercera edad (Board Certified in Elder Law) por el Colegio de Abogados de Florida. Escuchamos primero, preguntamos sobre su familia y lo que tiene, y le decimos qué necesita y cuánto cuesta.

• En persona, en nuestra oficina de Orlando en Dr. Phillips Blvd.
• Por video, desde su cocina o del cuarto de hospital de su mamá, en cualquier parte de Florida.
• Por teléfono, cuando sea más fácil.
• En español o en inglés. Reuniones, documentos y tribunal. Nadie tiene que traducirle términos legales a nadie.

Traiga a quienes serán parte de la decisión. Si usted es casado, ambos cónyuges, porque el plan es de los dos. Si ayuda a su mamá o a su papá, tráigalo siempre que pueda participar.

Tres cosas para pensar: Quiénes, Qué y Deseos

No hace falta traer respuestas. Sus preguntas, en sus palabras, bastan. Si prefiere trabajar con la hoja de la firma, el cuestionario de planificación patrimonial recorre los mismos temas, y puede traerlo completo o a medias.

Quiénes: las personas que usted protege y las personas en quienes confía

• Las personas por quienes usted responde: su cónyuge o pareja, sus hijos, un hijo de un matrimonio anterior, sus nietos, un padre a quien ayuda, su iglesia o una obra benéfica. Una mascota cuenta también.
• En quienes confiaría para actuar: quién maneja el dinero si usted no puede, quién habla con sus médicos, quién liquida su herencia como representante personal (personal representative) y quién cría a sus menores.
• Un suplente para cada papel. La persona que nombre puede mudarse, enfermarse o fallecer primero.

Qué: lo que usted tiene y cómo está titulado

Cómo está titulado un bien decide a dónde va, y puede anular su testamento. Una escritura, una cuenta conjunta y un formulario de beneficiario transmiten bienes por su cuenta.

• Su casa y cualquier otra propiedad, en Florida o en otro estado
• Cuentas bancarias, de inversión y de jubilación, y quién más aparece en ellas
• Pensiones, anualidades, seguros de vida y un negocio o una parte de uno
• Lo que se olvida: una herencia que espera, una caja de seguridad, un lote funerario y cuentas en línea con dinero o recuerdos
• Lo que usted debe, incluido cualquier préstamo que un familiar haya cofirmado

Deseos: lo que quiere que pase y lo que quiere evitar

• Si mañana no pudiera hablar por sí mismo, ¿quién decide y qué querría que se decidiera?
• ¿Quiere ahorrarle a su familia el proceso sucesorio (probate), o basta un plan más sencillo? Se lo diremos con honestidad.
• ¿Hay alguien que no debería heredar directamente: un hijo que batalla con el dinero, o un ser querido cuyo SSI o Medicaid terminaría con una herencia?
• ¿Qué siente sobre un hogar de ancianos, y qué querría proteger si el cuidado fuera necesario?
• ¿Hay algo que quiera evitar: una persona que no quiere que sirva, un pleito que ya se ve venir?

Qué traer

Venga con lo que tenga. Casi todas las familias traen dos terceras partes y desde ahí trabajamos.

• Identificación con foto de quienes vayan a firmar
• Todo testamento, fideicomiso, poder notarial o documento de salud que ya tenga, aunque sea viejo
• La escritura de su casa y de cualquier otra propiedad
• Una lista de una página con sus cuentas y saldos aproximados
• Confirmaciones recientes de beneficiario de jubilación, anualidades y seguros de vida
• Documentos del negocio: acuerdo operativo, de accionistas o de compraventa
• Nombres y teléfonos de quienes nombraría en cada papel
• Acuerdo prenupcial, sentencia de divorcio u orden de manutención, si existe
• Para Medicaid o sucesión: estados de cuenta recientes, carta de denegación, certificado de defunción y testamento original
• Sus preguntas, anotadas. Son lo más fácil de olvidar en la reunión.

Preguntas que vale la pena pensar

• ¿Qué le preocuparía más si pasara el mes que viene?
• ¿Quién de su familia daría el paso primero, y de verdad podría?
• ¿Hay alguien en la familia que reciba beneficios por necesidad, como SSI o Medicaid?
• ¿Usted o su cónyuge estuvieron casados antes, y hay hijos de ese matrimonio?
• ¿Quién sabe dónde están las contraseñas y los papeles importantes?
• ¿Cómo quiere que se sienta todo esto para su familia el día más difícil?

Qué pasa después de la reunión

1. 1Le decimos qué recomendamos y cuánto cuesta, y usted decide con su tiempo. Si nos contrata, una carta de contratación establece el trabajo y el honorario.
2. 2Nosotras redactamos y usted lee. Ve los documentos antes de firmarlos y los repasamos en palabras sencillas.
3. 3La reunión de firma es lenta a propósito. Florida es estricta con los testigos y el notario, y un documento mal firmado falla en el banco el día que importa.
4. 4Después viene el paso que a casi todos los planes le falta. Un fideicomiso solo evita la sucesión para lo que de verdad se pasó a su nombre, así que le ayudamos con escrituras y formularios de beneficiario.
5. 5Revisamos el plan según cambia su vida: un matrimonio, un nacimiento, un fallecimiento, una mudanza, un diagnóstico.

Nuestra lista de verificación patrimonial de Florida sirve como hoja de trabajo. Si la memoria de su mamá es el motivo de su llamada, lea primero nuestra guía sobre el poder notarial.