Planificación Patrimonial

Un testamento en Florida indica quién hereda lo que está solo a su nombre, quién será su representante personal (personal representative) y quién criará a sus hijos menores. Florida exige dos testigos y una declaración jurada de autenticación (self proving affidavit) ante notario, para que la corte pueda aceptar el testamento años después sin tener que localizar a esos testigos.

Sin esto:Sin él, los estatutos de sucesión intestada de Florida deciden quién hereda, y un juez elige quién cuida a sus hijos.

Un fideicomiso vitalicio revocable (revocable living trust) tiene el título de sus bienes mientras usted conserva el control total, y nombra al fideicomisario sucesor que asume si usted queda incapacitado o al fallecer. Los bienes titulados a nombre del fideicomiso pasan de forma privada, sin un caso de sucesión (probate) en Florida. Sirve a dueños de vivienda, a familias con propiedades en más de un estado y a quien no quiera dejarle un expediente judicial a un hijo que vive fuera.

Sin esto:Un fideicomiso que nunca se financió no controla nada, y todo lo que quede a su solo nombre pasa igual por sucesión.

Un fideicomiso irrevocable cambia parte del control por una protección que el revocable no da: proteger los bienes de acreedores futuros, prepararse para Medicaid de cuidado a largo plazo antes del período de revisión de sesenta meses (look back), y guardar una herencia para un hijo cuyos beneficios o circunstancias hacen riesgoso un regalo directo.

Sin esto:Sin planificación temprana solo quedan opciones de crisis, y las transferencias cercanas a una solicitud de Medicaid pueden generar un período de penalidad.

Nombra a la persona que puede pagar sus cuentas, tratar con el banco y manejar sus bienes si usted no puede. Florida exige dos testigos y notario, y el documento funciona desde el momento en que usted lo firma, porque Florida ya no permite poderes que entren en vigor más adelante (springing). La autoridad para hacer regalos o cambiar designaciones de beneficiario debe ir firmada con iniciales por separado, o su agente no la tiene.

Sin esto:Sin él, su familia tendrá que pedirle a una corte una tutela (guardianship) para hacer lo que una página firmada habría permitido.

Nombra a la persona que habla con sus médicos y decide por usted cuando usted no puede, y puede redactarse para que esa persona vea su expediente de inmediato, sin esperar a que un médico lo declare incapacitado. Todo adulto necesita una a los dieciocho años, incluido el hijo universitario que sigue en su seguro.

Sin esto:Sin ella, el hospital recurre a la lista de sustitutos que fija la ley de Florida, y una familia dividida termina ante un juez.

Un testamento vital (living will) declara si usted quiere procedimientos que prolonguen la vida en caso de enfermedad terminal, estado terminal o estado vegetativo persistente. Florida lo honra cuando lo firman dos testigos y uno de ellos no es su cónyuge ni un pariente de sangre. Su verdadero trabajo es quitarles esa decisión de encima a sus hijos.

Sin esto:Sin él, su familia adivina lo que usted habría querido, y a veces adivinan cosas distintas entre sí.